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| 基金全稱 | 中加郵益一年持有期混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 中加郵益一年持有混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 012471（前端） | 基金類型 | 混合型-偏債 |
| 發(fā)行日期 | 2021年10月11日 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年01月04日 / 5.235億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.44億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.4276億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 中加基金 | 基金托管人 | 郵儲(chǔ)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 黃曉磊、龐智桐 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.80%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.80%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.08%（前端） | 最高申購費(fèi)率 | 1.00%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.10%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中證800指數(shù)收益率*12%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*3%+中債總?cè)珒r(jià)(總值)指數(shù)收益率*85% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證)、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票(以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”)、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、貨幣市場工具、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金通過前瞻性地判斷不同金融資產(chǎn)的相對(duì)收益,完成大類資產(chǎn)配置。在大類資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上,精選個(gè)股,完成股票組合的構(gòu)建,并通過運(yùn)用久期策略、期限結(jié)構(gòu)策略和個(gè)券選擇策略完成債券組合的構(gòu)建。在嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)上,力爭實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健的收益。 大類資產(chǎn)配置策略 本基金的大類資產(chǎn)配置主要通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國家財(cái)政和貨幣政策、國家產(chǎn)業(yè)政策以及資本市場資金環(huán)境、證券市場走勢(shì)的分析,預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì),并據(jù)此評(píng)價(jià)未來一段時(shí)間股票、債券市場相對(duì)收益率,主動(dòng)調(diào)整股票、債券類資產(chǎn)在給定時(shí)間區(qū)間內(nèi)的動(dòng)態(tài)配置,以使基金在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,優(yōu)化投資組合。 股票投資策略 (1)A股股票投資策略 本基金綜合采用定性分析、定量分析和估值精選相結(jié)合的方法,選出具備估值優(yōu)勢(shì)的股票,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 在定性分析中,本基金更注重投資于擁有優(yōu)秀商業(yè)模式和出色管理層治理的公司,本基金認(rèn)為此為長期回報(bào)的基礎(chǔ);在定量分析中,相比利潤增速,本基金更著重考察公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否健康和穩(wěn)健,本基金認(rèn)為盈利能力的長期可持續(xù)性較中短期爆發(fā)力更為重要;估值精選方面,本基金將根據(jù)企業(yè)所在行業(yè)所適用的估值指標(biāo)進(jìn)行價(jià)值評(píng)估,選擇股價(jià)沒有充分反映其長期投資價(jià)值,具備安全邊際的標(biāo)的進(jìn)行投資。 (2)港股通標(biāo)的股票投資策略 本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場,不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。 本基金采用“自下而上”精選個(gè)股策略,價(jià)值投資的理念。重點(diǎn)投資于受惠于中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、升級(jí),且處于合理價(jià)位的具備核心競爭力股票。對(duì)上市公司進(jìn)行系統(tǒng)性分析,其中偏重:估值采用多種估值方法,包括市盈率P/E(預(yù)期)、P/B、PCF、PFCF、相對(duì)于NAV的溢/折價(jià)、DDM、ROE,與歷史、行業(yè)和市場的比較。 1)成長性EPS增長率、ROE趨勢(shì)、行業(yè)增長率、市場份額增長率以及增長來源。注重選股(Selectiveapproach)選擇具有持續(xù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)或核心競爭力的企業(yè),偏好具有優(yōu)異管理能力及效率的公司。 2)獨(dú)立思考(Originalideas)領(lǐng)先市場共識(shí),尋找未被充分挖掘的企業(yè)。 3)注重估值(Valuationfocus)嚴(yán)謹(jǐn)基本面分析,判斷合理估值水平,給予目標(biāo)價(jià)。 4)長期投資(Long-terminvestmenthorizon)注重現(xiàn)金分紅及資本增值,愿意承受短期盈余增長波動(dòng)。 (3)對(duì)于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢(shì)的存托憑證。 同業(yè)存單投資策略 對(duì)同業(yè)存單,本基金將重點(diǎn)關(guān)注同業(yè)存單的參考收益率、流動(dòng)性(日均成交量、發(fā)行規(guī)模)和期限結(jié)構(gòu),結(jié)合對(duì)未來利率走勢(shì)的判斷(經(jīng)濟(jì)景氣度、季節(jié)性因素和貨幣政策變動(dòng)),進(jìn)行投資決策。本基金投資于同業(yè)存單的比例不得超過基金資產(chǎn)的20%。 融資交易策略 本基金可通過融資交易的杠桿作用,在符合融資交易各項(xiàng)法規(guī)要求及風(fēng)險(xiǎn)控制要求的前提下,放大投資收益。 現(xiàn)金管理策略 在現(xiàn)金管理上,基金管理人通過對(duì)未來現(xiàn)金流的預(yù)測進(jìn)行現(xiàn)金預(yù)算管理,及時(shí)滿足基金基本運(yùn)作中的流動(dòng)性需求。同時(shí),對(duì)于基金持有的現(xiàn)金資產(chǎn),基金管理人將在保證基金流動(dòng)性需求的前提下,提高現(xiàn)金資產(chǎn)使用效率,盡可能提高現(xiàn)金資產(chǎn)的收益率。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金可進(jìn)行收益分配。每次收益分配比例詳見屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告,若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資。投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、投資者的現(xiàn)金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數(shù)點(diǎn)后第2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去,舍去部分歸基金資產(chǎn); 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金為混合型基金,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金與貨幣市場基金,低于股票型基金。 本基金除了投資A股外,還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外,本基金因投資港股通標(biāo)的股票還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn),包括港股市場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)(港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易,且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制,港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng))、匯率風(fēng)險(xiǎn)(匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)(在內(nèi)地開市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及時(shí)賣出,可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn))等。