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| 基金全稱 | 光大保德信添盛雙月理財債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 光大添盛雙月理財債券B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 360022（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2012年08月24日 | 成立日期/規(guī)模 | 2012年09月05日 / 34.438億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.22億元（截止至：2014年11月20日） | 份額規(guī)模 | 0.2223億份（截止至：2014年11月20日） |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 蔡樂 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣3個月銀行定期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金通過投資于銀行存款等投資標的,力爭獲得超過人民幣3個月銀行定期存款利率(稅后)的投資回報。
在利率市場化的環(huán)境下,基金作為機構(gòu)投資者擁有的資金量龐大,在投資銀行存款時,議價能力較強,預(yù)期能夠獲得比普通個人投資者更高的收益。本基金通過投資銀行存款等投資標的,力爭使投資者分享利率市場化進程帶來的收益。
本基金的投資范圍為現(xiàn)金、通知存款、短期融資券、1年及1年以內(nèi)的銀行定期存款、銀行協(xié)議存款、大額存單、逆回購、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券及中期票據(jù)、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱"央行票據(jù)")以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益和風險特征,在保證基金資產(chǎn)安全性的基礎(chǔ)上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時,本基金將關(guān)注宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策和財政政策的變化,結(jié)合對貨幣市場利率變動的預(yù)期,對投資組合進行管理。 (1)整體資產(chǎn)配置策略 本基金通過對CPI指標、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、國際利率水平、匯率等因素的分析,形成對實體經(jīng)濟基本面的宏觀研判。同時,結(jié)合央行公開市場操作、貨幣市場與資本市場資金互動等變動情況,合理預(yù)期貨幣市場利率曲線動態(tài)變化,并據(jù)此決定整體資產(chǎn)配置策略。本基金投資于銀行存款和到期日不晚于最近一個開放日的逆回購的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。 (2)類屬資產(chǎn)配置策略 類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、金融債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。本基金將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價值的投資品種,力爭取得較高的回報。 (3)銀行存款投資策略 銀行存款一般具有收益穩(wěn)定、風險低等基本特征,特別是機構(gòu)投資者在投資銀行存款時,往往能獲得比普通投資者更高的收益率。本基金資產(chǎn)可以投資于上市商業(yè)銀行、大型商業(yè)銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行中具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行的協(xié)議存款。若本基金投資的協(xié)議存款中未約定可提前支取并無利息損失的,則該筆存款的到期日不得晚于該運作周期的第一個開放日。本基金在投資銀行存款時將對不同銀行的銀行存款收益率做深入的分析,同時結(jié)合各銀行的信用等級、存款期限等因素的研究,綜合考量整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢,在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。 (4)個券選擇策略 在個券選擇層面,將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規(guī)避違約風險。在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估品種進行重點關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。 (5)回購策略 基金管理人將密切關(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
1、收益分配原則遵循國家有關(guān)法律規(guī)定并符合基金合同的有關(guān)規(guī)定。 2、本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金份額收益為基準,為投資者每日計算當日收益并分配。投資者當日收益的精度為0.01元,第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余額進行再次分配,即根據(jù)投資者基金賬戶保有份額數(shù)對基金賬戶進行由大到小的排序,并依次進行分配,直到余額分完為止。若當日凈收益大于零時,為投資者記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資者記負收益;若當日凈收益等于零時,當日投資者不記收益。 3、每月累計收益支付方式采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資者在每月累計收益支付時,其累計收益為負值,則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回時,收益為負值,則將按比例計算的負收益從投資者贖回基金款中扣除。如采用其他收益分配方式,則另行公告。 4、基金收益分配采用復(fù)利分配的方式,即投資者當日分配的收益,在下一日享受收益分配。 5、基金合同生效后,每月集中結(jié)轉(zhuǎn)當前累計收益,基金合同生效不滿一個月不結(jié)轉(zhuǎn)。同類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。另外除了每月的例行收益結(jié)轉(zhuǎn)外,每個工作日對涉及有贖回等交易的賬戶進行提前收益結(jié)轉(zhuǎn),處理方式跟例行收益結(jié)轉(zhuǎn)完全一致。 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。 7、在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定,并且不影響投資者利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并得到批準后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金屬于證券投資基金中的風險較低的品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風險低于普通債券型基金、混合型基金和股票型基金。