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| 基金全稱 | 工銀瑞信安心增利場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 工銀安心增利場(chǎng)內(nèi)貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 519886（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年03月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年03月28日 / 2,751.070億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.01億元（截止至：2014年12月19日） | 份額規(guī)模 | 0.6527億份（截止至：2014年12月18日） |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 谷衡 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動(dòng)性的前提下,獲得超過基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金管理人遵循嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的投資流程,通過專業(yè)分工細(xì)分研究領(lǐng)域,立足長(zhǎng)期基本因素分析,形成投資策略,優(yōu)化組合,獲取可持續(xù)的穩(wěn)定投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、通知存款; 3、短期融資券; 4、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單; 5、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券; 6、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu); 7、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù); 8、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券; 9、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù); 10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可并允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金將采取利率策略、信用策略、相對(duì)價(jià)值策略等積極投資策略,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,發(fā)掘和利用市場(chǎng)失衡提供的投資機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)組合增值。 1、利率策略 通過全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)以及國(guó)際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量,分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景,并預(yù)測(cè)財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向,分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上,預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì),以及金融市場(chǎng)收益率曲線斜度變化趨勢(shì)。 2、收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經(jīng)濟(jì)基本面以及貨幣政策,而投資者的期限偏好以及各期限的債券供給分布對(duì)收益率形狀有一定影響。對(duì)收益率曲線的分析采取定性和定量相結(jié)合的方法。定性方法為:在對(duì)經(jīng)濟(jì)周期和貨幣政策分析下,對(duì)收益率曲線形狀可能變化給予一個(gè)方向判斷;定量方法為:參考收益率曲線的歷史趨勢(shì),同時(shí)結(jié)合未來的各期限的供給分布以及投資者的期限偏好,對(duì)未來收益率曲線形狀做出判斷。 在對(duì)于收益率曲線形狀變化和變動(dòng)幅度做出判斷的基礎(chǔ)上,結(jié)合情景分析結(jié)果,提出可能的期限結(jié)構(gòu)配置策略,包括:子彈型策略、啞鈴型策略、梯形策略等。 3、信用策略 根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)地位、財(cái)務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素,評(píng)價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)。跟蹤債券發(fā)行人和債券工具自身的信用質(zhì)量變化,并結(jié)合外部權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果,確定基金資產(chǎn)對(duì)相應(yīng)債券的投資決策。 本基金持有的債券資產(chǎn)的信用等級(jí)不低于投資級(jí)。 4、類屬配置策略 研究國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)資金供求關(guān)系,以及不同時(shí)期市場(chǎng)投資熱點(diǎn),分析國(guó)債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平,評(píng)定不同債券類屬的相對(duì)投資價(jià)值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。 5、相對(duì)價(jià)值策略 本基金認(rèn)為市場(chǎng)普遍存在著失效的現(xiàn)象,短期因素的影響被過分夸大。債券市場(chǎng)的參與者眾多,投資行為、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)與稅收處理等各不相同,發(fā)掘存在于這些不同因素之間的相對(duì)價(jià)值,也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)的重要方面。本基金密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、制度的變動(dòng),通過深入分析市場(chǎng)參與者的立場(chǎng)和觀點(diǎn),充分利用因市場(chǎng)分割、市場(chǎng)投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好或者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)失衡機(jī)會(huì),形成相對(duì)價(jià)值投資策略,運(yùn)用回購(gòu)、遠(yuǎn)期交易合同等交易工具進(jìn)行不同期限、不同品種或不同市場(chǎng)之間的套利交易,為本基金的投資帶來增加價(jià)值。 6、現(xiàn)金流管理策略 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資金面以及本基金申購(gòu)贖回的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè),通過所投資債券品種的期限結(jié)構(gòu)和債券回購(gòu)的滾動(dòng)操作,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流,在充分保證本基金流動(dòng)性的前提下力爭(zhēng)獲取較高收益。
1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán)。 2、本基金在每個(gè)開放日結(jié)轉(zhuǎn)收益,并在次一開放日登記至投資者賬戶。 3、收益分配的方式均約定為紅利再投資。 4、“每日分配、每日支付”,本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每百萬份基金凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配,當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配;若當(dāng)日凈收益大于零時(shí),則增加投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持投資人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),不縮減投資人基金份額,當(dāng)累計(jì)基金收益為正的工作日,方為投資者增加基金份額?；鸸靖鶕?jù)以上基金收益分配原則確定投資者的收益份額,并委托中國(guó)結(jié)算辦理相應(yīng)的基金份額收益結(jié)轉(zhuǎn)的變更登記。 5、對(duì)于在T日規(guī)定時(shí)間受理的基金份額申購(gòu)申請(qǐng),本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在T日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手續(xù),當(dāng)日開始計(jì)算并享有基金的分配權(quán)益。對(duì)于在T日規(guī)定時(shí)間受理的基金份額贖回申請(qǐng),本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在T日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù),當(dāng)日不享有基金的分配權(quán)益。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,將對(duì)上述基金收益分配政策進(jìn)行調(diào)整。此項(xiàng)調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會(huì),但應(yīng)于變更實(shí)施日前在指定媒體和基金管理人網(wǎng)站公告。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,在所有證券投資基金中,是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品。在一般情況下,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券基金,也低于混合型基金與股票型基金。