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| 基金全稱 | 工銀瑞信安心增利場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 工銀安心增利場內(nèi)貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 519886（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年03月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年03月28日 / 2,751.070億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.01億元（截止至：2014年12月19日） | 份額規(guī)模 | 0.6527億份（截止至：2014年12月18日） |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 谷衡 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動性的前提下,獲得超過基金業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金管理人遵循嚴謹、科學(xué)的投資流程,通過專業(yè)分工細分研究領(lǐng)域,立足長期基本因素分析,形成投資策略,優(yōu)化組合,獲取可持續(xù)的穩(wěn)定投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資的金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、通知存款; 3、短期融資券; 4、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單; 5、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券; 6、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購; 7、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù); 8、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券; 9、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù); 10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可并允許貨幣市場基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略,在嚴格控制風(fēng)險的前提下,發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會,實現(xiàn)組合增值。 1、利率策略 通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變量,分析宏觀經(jīng)濟運行的可能情景,并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上,預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。 2、收益率曲線策略 收益率曲線形狀變化的主要影響因素是宏觀經(jīng)濟基本面以及貨幣政策,而投資者的期限偏好以及各期限的債券供給分布對收益率形狀有一定影響。對收益率曲線的分析采取定性和定量相結(jié)合的方法。定性方法為:在對經(jīng)濟周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形狀可能變化給予一個方向判斷;定量方法為:參考收益率曲線的歷史趨勢,同時結(jié)合未來的各期限的供給分布以及投資者的期限偏好,對未來收益率曲線形狀做出判斷。 在對于收益率曲線形狀變化和變動幅度做出判斷的基礎(chǔ)上,結(jié)合情景分析結(jié)果,提出可能的期限結(jié)構(gòu)配置策略,包括:子彈型策略、啞鈴型策略、梯形策略等。 3、信用策略 根據(jù)國民經(jīng)濟運行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險。跟蹤債券發(fā)行人和債券工具自身的信用質(zhì)量變化,并結(jié)合外部權(quán)威評級機構(gòu)的信用評級結(jié)果,確定基金資產(chǎn)對相應(yīng)債券的投資決策。 本基金持有的債券資產(chǎn)的信用等級不低于投資級。 4、類屬配置策略 研究國民經(jīng)濟運行狀況,貨幣市場及資本市場資金供求關(guān)系,以及不同時期市場投資熱點,分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平,評定不同債券類屬的相對投資價值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。 5、相對價值策略 本基金認為市場普遍存在著失效的現(xiàn)象,短期因素的影響被過分夸大。債券市場的參與者眾多,投資行為、風(fēng)險偏好、財務(wù)與稅收處理等各不相同,發(fā)掘存在于這些不同因素之間的相對價值,也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機會的重要方面。本基金密切關(guān)注國家法律法規(guī)、制度的變動,通過深入分析市場參與者的立場和觀點,充分利用因市場分割、市場投資者不同風(fēng)險偏好或者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場失衡機會,形成相對價值投資策略,運用回購、遠期交易合同等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市場之間的套利交易,為本基金的投資帶來增加價值。 6、現(xiàn)金流管理策略 根據(jù)對市場資金面以及本基金申購贖回的動態(tài)預(yù)測,通過所投資債券品種的期限結(jié)構(gòu)和債券回購的滾動操作,動態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流,在充分保證本基金流動性的前提下力爭獲取較高收益。
1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán)。 2、本基金在每個開放日結(jié)轉(zhuǎn)收益,并在次一開放日登記至投資者賬戶。 3、收益分配的方式均約定為紅利再投資。 4、“每日分配、每日支付”,本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每百萬份基金凈收益為基準,為投資人每日計算當(dāng)日收益并全部分配,當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配;若當(dāng)日凈收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零時,不縮減投資人基金份額,當(dāng)累計基金收益為正的工作日,方為投資者增加基金份額?；鸸靖鶕?jù)以上基金收益分配原則確定投資者的收益份額,并委托中國結(jié)算辦理相應(yīng)的基金份額收益結(jié)轉(zhuǎn)的變更登記。 5、對于在T日規(guī)定時間受理的基金份額申購申請,本基金登記結(jié)算機構(gòu)在T日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手續(xù),當(dāng)日開始計算并享有基金的分配權(quán)益。對于在T日規(guī)定時間受理的基金份額贖回申請,本基金登記結(jié)算機構(gòu)在T日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù),當(dāng)日不享有基金的分配權(quán)益。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,將對上述基金收益分配政策進行調(diào)整。此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會,但應(yīng)于變更實施日前在指定媒體和基金管理人網(wǎng)站公告。
本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是風(fēng)險相對較低的基金產(chǎn)品。在一般情況下,其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益均低于一般債券基金,也低于混合型基金與股票型基金。