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| 基金全稱 | 華寶興業(yè)活期通貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 華寶興業(yè)活期通貨幣T |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 240021（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2012年05月07日 | 成立日期/規(guī)模 | 2012年06月12日 / 18.232億份 |
| 資產規(guī)模 | 0.22億元（截止至：2015年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.1859億份（截止至：2015年11月02日） |
| 基金管理人 | 華寶基金 | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 基金經理人 | 王瑞海 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.40%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
保持本金的安全性和基金財產的流動性,追求高于比較基準的穩(wěn)定收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍包括:1、現(xiàn)金;2、通知存款;3、短期融資券;4、剩余期限在397天以內(含397天)的債券;5、1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;6、期限在1年以內(含1年)的債券回購;7、剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券;8、期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱“央行票據(jù)”);9、剩余期限在397天以內(含397天)中期票據(jù);10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資同業(yè)存單的,本基金可參與同業(yè)存單的投資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金通過對短期金融工具的積極穩(wěn)健投資,在保持本金安全與資產充分流動性的前提下,追求穩(wěn)定的現(xiàn)金收益。主要投資策略如下: 1、久期策略 基于對宏觀經濟環(huán)境的深入研究,預期未來市場利率的變化趨勢,結合基金未來現(xiàn)金流的分析,確定投資組合平均剩余期限,把握買賣時機。如果預測未來利率將上升,則可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規(guī)避利率風險,相反,如果預測未來利率下降,則延長組合平均剩余期限,賺取利率下降帶來的超額回報。本基金的平均剩余期限控制在120天以內。 2、收益率曲線策略 收益率曲線策略是根據(jù)收益曲線的非平行移動調整資產組合,將預期到的變動資本化。其中有三種方式可以選擇:子彈策略是將償還期限高度集中于收益率曲線上的某一點;啞鈴策略是將償還期限集中于曲線的兩端,即重點投資于期限較短的債券和期限較長的債券,弱化中期債的投資;而梯形策略是當收益率曲線的凸起部分均勻分布時,集中投資于這幾個凸起部分所在年期的債券。 3、類屬配置策略 類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標:一是通過類屬配置滿足基金流動性需求,二是通過類屬配置獲得投資收益。本基金將根據(jù)各品種(國債、金融債、央行票據(jù)、債券回購、短期融資券、現(xiàn)金等)的市場規(guī)模、交易活躍程度、相對收益、信用等級、平均到期期限等重要指標來確定各類資產的配置比例。再通過評估各類資產的流動性和收益性利差,確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。 4、套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異,使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種的跨品種套利。基金管理人將在保證基金的安全性和流動性的前提下,適當參與市場的套利,捕捉和把握無風險套利機會,進行跨市場、跨品種操作,以期獲得安全的超額收益。 5、逆回購策略 基金管理人將密切關注短期資金需求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金拆借利率陡升的投資機會。 6、現(xiàn)金流管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性。投資運作中本基金將采用均衡分布、滾動投資、優(yōu)化期限配置等方法,加強流動性管理?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應等因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進行結構化管理。同時,也會通過回購的滾動操作和債券品種的期限結構搭配,動態(tài)調整并有效分配基金的現(xiàn)金流,保持本基金的充分流動性。
本基金收益分配應遵循下列原則:1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權;2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;3、“每日分配、按月支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額自動合并入下一日收益中進行分配);4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益;5、本基金每日進行收益計算并分配時,每月累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每月累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除;6、當日申購的基金份額自下一工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一工作日起,不享有基金的收益分配權益;7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。