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| 基金全稱 | 國(guó)壽安保貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 國(guó)壽安保貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000505（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年01月06日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年01月20日 / 118.705億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 657.16億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 657.1598億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 國(guó)壽安?；?/a> | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 桑迎 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 7天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
1、現(xiàn)金; 2、期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì),并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征,對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。 (一) 資產(chǎn)配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通過(guò)對(duì)研究宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,綜合考慮市場(chǎng)流動(dòng)性狀況、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券信用評(píng)級(jí)及其他資產(chǎn)的收益率水平和流動(dòng)性特征,設(shè)定各類資產(chǎn)合理的配置比例。 (二) 利率預(yù)期策略 由于短期利率對(duì)于基金資產(chǎn)有重要影響,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場(chǎng)短期利率變化,以根據(jù)形勢(shì)變化對(duì)基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。 具體而言,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟(jì)及流動(dòng)性等指標(biāo),在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、流動(dòng)性狀況及宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析基礎(chǔ)上,準(zhǔn)確把握短期利率走勢(shì)并做出及時(shí)反應(yīng)。一般說(shuō)來(lái),預(yù)期利率上漲時(shí),將適當(dāng)縮短組合的平均剩余期限;預(yù)期利率下降時(shí),將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)組合的平均剩余期限。在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時(shí),可以增加回購(gòu)資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低回購(gòu)資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 (三) 利率品種投資策略 基金管理人在對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研究基礎(chǔ)上,對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場(chǎng)變化趨勢(shì)進(jìn)行深入分析和預(yù)測(cè),基于利率品種的收益風(fēng)險(xiǎn)特征調(diào)整債券組合久期。確定組合平均久期后,運(yùn)用量化分析技術(shù),選擇合理的期限結(jié)構(gòu)的配置策略。 (四) 信用品種投資策略 基金管理人參考外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果,在公司內(nèi)部的信用評(píng)級(jí)體系基礎(chǔ)上,對(duì)市場(chǎng)公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債等信用品種進(jìn)行認(rèn)真研究和篩選,形成信用品種基礎(chǔ)池。結(jié)合本基金的配置需要,通過(guò)對(duì)到期收益率、剩余期限、流動(dòng)性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進(jìn)行投資。 (五)銀行定期存款及大額存單投資策略 在組合投資過(guò)程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上,盡可能的擴(kuò)大交易對(duì)手方的覆蓋范圍,通過(guò)向交易對(duì)手詢價(jià)基礎(chǔ)上,挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款及大額存單的投資,在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。 (六)杠桿投資策略 基金管理人將在嚴(yán)格遵守杠桿比例的前提下,通過(guò)對(duì)流動(dòng)性狀況深入分析,綜合比較回購(gòu)利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。 (七)流動(dòng)性管理策略 本基金將緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響基金流動(dòng)性管理的因素,建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。 本基金將通過(guò)對(duì)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)沖擊情況、主要資產(chǎn)流動(dòng)性變化跟蹤分析等多種方式對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行定量定性分析,在進(jìn)行組合優(yōu)化時(shí)增加流動(dòng)性約束條件,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。
1、本基金場(chǎng)外基金份額的收益分配應(yīng)遵循下列原則: (1)本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)。 (2)每日分配、按日支付。本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式,自基金合同生效之日起每個(gè)開放日將實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人,參與下一日基金收益分配,并按日結(jié)轉(zhuǎn)到投資者基金賬戶,使基金份額凈值始終保持1.00元。 (3)收益分配的方式約定為紅利再投資,不收取再投資費(fèi)用。如當(dāng)日分配的基金收益為正值,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如當(dāng)日分配的基金收益為負(fù)值,則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過(guò)贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。 (4)若投資者全部贖回基金份額時(shí),基金管理人自動(dòng)將投資者賬戶當(dāng)日收益全部結(jié)轉(zhuǎn)并與贖回款一起支付給投資者;若投資者部分贖回其持有的基金份額時(shí),當(dāng)基金份額未付收益為正時(shí),未付收益不進(jìn)行支付;當(dāng)基金份額未付收益為負(fù)時(shí),其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益,否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。 (5)當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益。 (6)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,并且不影響基金份額持有人利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò),基金管理人應(yīng)于實(shí)施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。 (7)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 2、本基金場(chǎng)內(nèi)E類基金份額的收益分配原則: (1)每份基金份額享有同等分配權(quán)。 (2)“每日分配、利隨本清”。 本基金采用100元固定份額凈值交易方式,根據(jù)每日基金收益情況,以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,計(jì)入投資人收益賬戶,使基金份額凈值始終保持100元。若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益。 (3)收益分配方式為紅利再投資,計(jì)入投資人收益賬戶,免收再投資的費(fèi)用。投資人收益賬戶里的累計(jì)未付收益和其持有的基金份額一起參加當(dāng)日的收益分配,并享有同等收益分配權(quán)。若基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí),則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為基金份額。 (4)投資人贖回基金份額時(shí),其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清,以現(xiàn)金支付給投資人;若累計(jì)收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人賣出部分基金份額時(shí),不支付對(duì)應(yīng)的收益;但投資人份額全部賣出時(shí),以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清。 (5)當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; (6)當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日賣出的基金份額自賣出當(dāng)日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; (7)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,并且不影響基金份額持有人利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò),基金管理人應(yīng)于實(shí)施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。 (8)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。