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| 基金全稱 | 光大保德信創(chuàng)新生活混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 光大保德信創(chuàng)新生活混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 012770（前端） | 基金類型 | 混合型-偏股 |
| 發(fā)行日期 | 2021年10月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2021年11月09日 / 4.106億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 2.22億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 2.9708億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 光大銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 詹佳 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 1.20%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數(shù)收益率*50%+恒生指數(shù)收益率*25%+中債綜合財富(總值)指數(shù)收益率*25% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金在有效控制投資組合風險的前提下,通過積極主動的資產(chǎn)配置,精選具有競爭優(yōu)勢或潛力的優(yōu)質(zhì)上市公司,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票(含主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票)、存托憑證、港股通標的股票、債券(包括國債、金融債、公司債、證券公司短期公司債券、企業(yè)債、地方政府債、次級債、可轉(zhuǎn)換公司債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)債)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、央行票據(jù)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券)、貨幣市場工具、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 本基金將通過對宏觀經(jīng)濟基本面及證券市場雙層面的數(shù)據(jù)進行研究,并通過定性定量分析、風險測算及組合優(yōu)化,最終形成大類資產(chǎn)配置決策。具體包括以下幾個方面: (1)宏觀經(jīng)濟運行的變化和國家的宏觀調(diào)控政策將對證券市場產(chǎn)生深刻影響。本基金通過綜合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟狀況、國家財政政策、央行貨幣政策、物價水平變化趨勢等因素,構(gòu)建宏觀經(jīng)濟分析平臺; (2)運用歷史數(shù)據(jù)并結(jié)合基金管理人內(nèi)部的定性和定量分析模型,確定影響各類資產(chǎn)收益水平的先行指標,將上一步的宏觀經(jīng)濟分析結(jié)果量化為對先行指標的影響,進而判斷對各類資產(chǎn)收益的影響; (3)結(jié)合上述宏觀經(jīng)濟對各類資產(chǎn)未來收益影響的分析結(jié)果和本基金投資組合的風險預算管理,確定各類資產(chǎn)的投資比重。 股票投資策略 (1)創(chuàng)新生活主題的界定 隨著5G通信技術(shù)的推廣和應(yīng)用、人民消費品質(zhì)的提升以及人口老齡化帶來的醫(yī)療需求,生活品質(zhì)的提高和生活方式的創(chuàng)新將帶來的新的投資機遇。5G通信技術(shù)將為全球消費者帶來新型的生活方式,進而在互聯(lián)網(wǎng)、云計算、人工智能、數(shù)據(jù)服務(wù)等領(lǐng)域催生出新的千億級別的企業(yè),在出行、醫(yī)療、教育、娛樂等傳統(tǒng)領(lǐng)域也將出現(xiàn)更多創(chuàng)新的應(yīng)用;同時,中產(chǎn)人群規(guī)模的擴大以及居民可支配收入的顯著提升已成為推動我國居民消費升級的重要動力,人們在醫(yī)療保健、生活用品及服務(wù)、教育文化娛樂等服務(wù)類消費上的支出比重日益提高,消費品質(zhì)也在不斷提升;此外,人口老齡化大潮帶來的醫(yī)療需求也將帶動一批創(chuàng)新型醫(yī)藥企業(yè)進入高速增長軌道。 本基金界定的創(chuàng)新生活主題主要包括以下細分行業(yè):一方面,是與生活品質(zhì)提高和生活方式創(chuàng)新相關(guān)的領(lǐng)域,包括:食品飲料、紡織服裝、汽車、家用電器、輕工制造、商業(yè)零售、農(nóng)林牧漁、休閑服務(wù)、醫(yī)藥生物、傳媒、電子、房地產(chǎn)、非銀金融等行業(yè);另一方面,是與前述領(lǐng)域上下游相關(guān)并能提供基礎(chǔ)資源、技術(shù)以及應(yīng)用支持的領(lǐng)域,包括:電子、半導體、信息服務(wù)、5G通信、云計算、新能源、人工智能、機械設(shè)備、輕工制造、交通運輸?shù)刃袠I(yè)。 本基金將重點關(guān)注代表前沿科技、引領(lǐng)創(chuàng)新生活方式的細分板塊中具有較強競爭力的上市公司,把握中國經(jīng)濟增長和居民消費升級過程中的投資機會。本基金將對相關(guān)行業(yè)及上市公司進行密切跟蹤,隨著經(jīng)濟增長及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的進一步發(fā)展變化,創(chuàng)新生活行業(yè)的外延將可能會不斷擴大,相關(guān)上市公司的范圍也會相應(yīng)改變。在履行適當必要的程序后,本基金將根據(jù)實際情況調(diào)整創(chuàng)新生活主題的界定標準。 (2)行業(yè)配置策略 本基金將通過自上而下的分析方式,并綜合考慮行業(yè)景氣度、行業(yè)周期、估值水平、盈利趨勢、競爭格局、技術(shù)進步、政策條件、投資者結(jié)構(gòu)變化等因素,對行業(yè)進行配置。 (3)個股選擇策略 本基金將通過自下而上的研究方式,結(jié)合定性和定量分析,深入挖掘上市公司的投資價值,精選估值合理且成長性良好的上市公司進行投資。具體包括以下幾個方面: 1)定量分析 本基金結(jié)合盈利增長指標、現(xiàn)金流量指標、負債比率指標、估值指標、盈利質(zhì)量指標等與上市公司經(jīng)營有關(guān)的重要定量指標,對目標上市公司的價值進行深入挖掘,并對上市公司的盈利能力、財務(wù)質(zhì)量和經(jīng)營效率進行評析,為個股選擇提供依據(jù)。 2)定性分析 本基金認為股票價格的合理區(qū)間并非完全由其財務(wù)數(shù)據(jù)決定,還必須結(jié)合企業(yè)學習與創(chuàng)新能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、技術(shù)專利優(yōu)勢、市場拓展能力、公司治理結(jié)構(gòu)和管理水平、公司的行業(yè)地位、公司增長的可持續(xù)性等定性因素,給予股票一定的折溢價水平,并最終決定股票合理的價格區(qū)間。 根據(jù)上述定性定量分析的結(jié)果,本基金進一步從價值和成長兩個緯度對備選股票進行評估。對于價值被低估且成長性良好的股票,本基金將重點關(guān)注;對于價值被高估但成長性良好,或價值被低估但成長性較差的股票,本基金將通過深入的調(diào)研和縝密的分析,有選擇地進行投資;對于價值被高估且成長性較差的股票,本基金不予考慮投資。 (4)港股通標的股票投資策略 本基金關(guān)注互聯(lián)互通機制下港股市場投資機會,將重點關(guān)注以下幾個方面: 1)基金管理人的研究團隊重點覆蓋的行業(yè)中,精選港股通中有代表性的行業(yè)龍頭公司; 2)具有行業(yè)稀缺性的香港本地和外資公司; 3)與A股同類公司相比具有估值優(yōu)勢的公司。 存托憑證的投資策略 本基金將根據(jù)投資目標和股票投資策略,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,對存托憑證的發(fā)行企業(yè)和所屬行業(yè)進行深入研究判斷,在綜合考慮預期收益、風險、流動性等因素的基礎(chǔ)上,精選出具備投資價值的存托憑證進行投資。 證券公司短期公司債券投資策略 本基金將通過對證券行業(yè)分析、證券公司資產(chǎn)負債分析、公司現(xiàn)金流分析等調(diào)查研究,分析證券公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平,對證券公司短期公司債券進行獨立、客觀的價值評估。 基金投資證券公司短期公司債券,基金管理人將根據(jù)審慎原則,制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度,并經(jīng)董事會批準,以防范信用風險、流動性風險等各種風險。 其他品種投資策略 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,本基金若認為有助于基金進行風險管理和組合優(yōu)化的,可依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定履行適當程序后,運用金融衍生產(chǎn)品進行投資風險管理。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日除權(quán)后的該類基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán),由于本基金各類基金份額收取費用情況不同,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為混合型基金,其預期收益和預期風險高于債券型基金和貨幣市場基金,低于股票型基金。 本基金還可投資港股通標的股票。除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外,本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。