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| 基金全稱 | 國壽安保場內(nèi)實(shí)時申贖貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國壽安保場內(nèi)實(shí)時申贖貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 519878（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年10月13日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年10月20日 / 6,053.193億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 1.44億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 143.6203億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 國壽安?；?/a> | 基金托管人 | 廣發(fā)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 張英 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 7天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上,力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報。
本基金將嚴(yán)格遵循穩(wěn)健投資的基本原則,通過靈活利用各類投資工具和多種投資策略,在保證基金資產(chǎn)流動性和安全性的前提下,為投資者獲取穩(wěn)定的投資收益。
(一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風(fēng)險特征,對基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。 1、資產(chǎn)配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通過對研究宏觀經(jīng)濟(jì)和資本市場進(jìn)行深入研究,綜合考慮市場流動性狀況、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券信用評級及其他資產(chǎn)的收益率水平和流動性特征,設(shè)定各類資產(chǎn)合理的配置比例和組合的平均剩余期限。 2、利率預(yù)期策略 由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場短期利率變化,以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。 具體而言,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟(jì)及流動性等指標(biāo),在對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、流動性狀況及宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析基礎(chǔ)上,準(zhǔn)確把握短期利率走勢并做出及時反應(yīng)。一般說來,預(yù)期利率上漲時,將適當(dāng)縮短組合的平均剩余期限;預(yù)期利率下降時,將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長組合的平均剩余期限。在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時,可以增加短期回購和存款資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低短期回購和存款資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 3、利率品種投資策略 基金管理人在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研究基礎(chǔ)上,對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場變化趨勢進(jìn)行深入分析和預(yù)測,基于利率品種的收益風(fēng)險特征調(diào)整債券組合平均剩余期限。確定債券組合平均剩余期限后,運(yùn)用量化分析技術(shù),選擇合理的期限結(jié)構(gòu)的配置策略。 4、信用品種投資策略 基金管理人參考外部信用評級結(jié)果,在公司內(nèi)部的信用評級體系基礎(chǔ)上,對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等信用品種進(jìn)行認(rèn)真研究和篩選,形成信用品種基礎(chǔ)池。結(jié)合本基金的配置需要,通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進(jìn)行投資。 5、銀行定期存款投資策略 在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮信用等級成本收益的基礎(chǔ)上,盡可能的擴(kuò)大交易對手方的覆蓋范圍,通過向交易對手詢價基礎(chǔ)上,挖掘出報價較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款的投資,在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風(fēng)險。 6、杠桿投資策略 基金管理人將在嚴(yán)格遵守杠桿比例的前提下,通過對流動性狀況深入分析,綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。 7、流動性管理策略 本基金將緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的 實(shí)時管理。 本基金將通過對市場結(jié)構(gòu)、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進(jìn)行定量定性分析,在進(jìn)行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動性風(fēng)險,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合平均剩余期限等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配的方式約定為紅利再投資; 3、“每日分配、每日支付”,本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準(zhǔn), 為投資人計算當(dāng)日收益并全部分配,當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配;若當(dāng)日凈收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零時,暫不縮減投資者基金份額,自當(dāng)日起當(dāng)累計基金收益為正的工作日,方為投資者增加基金份額?；鸸疚械怯浗Y(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)以上收益分配結(jié)果辦理基金份額的變更登記; 4、當(dāng)日申購的基金份額自確認(rèn)之日起享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自贖回確認(rèn)之日起,不享有基金的分配權(quán)益; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會,但應(yīng)于變更實(shí)施日前在指定媒介公告。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。