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| 基金全稱 | 德邦現(xiàn)金寶交易型貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 德邦現(xiàn)金寶A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003506（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年11月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年11月28日 / 10.886億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.00億元（截止至：2018年03月31日） | 份額規(guī)模 | 0.0003億份（截止至：2018年03月31日） |
| 基金管理人 | 德邦基金 | 基金托管人 | 國(guó)泰君安 |
| 基金經(jīng)理人 | 張錚爍、丁孫楠 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.28%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下,在對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市場(chǎng)運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場(chǎng)收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎(chǔ)上,科學(xué)預(yù)計(jì)未來(lái)利率走勢(shì),擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,進(jìn)行積極的投資組合管理。 1、短期利率水平預(yù)期策略 通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、國(guó)家貨幣政策導(dǎo)向和短期資金供求情況的深入分析,對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈下降趨勢(shì)時(shí),側(cè)重配置期限稍長(zhǎng)的短期金融工具;反之,則側(cè)重配置期限較短的金融工具。 2、收益率曲線分析策略 收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置,通過(guò)考察收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場(chǎng)收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系,反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。 3、組合剩余期限策略、期限配置策略 結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析,在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上,動(dòng)態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限,以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求,同時(shí)保持組合的穩(wěn)定收益;特別在債券投資中,根據(jù)收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩(wěn)定收益,鎖定風(fēng)險(xiǎn),滿足組合目標(biāo)期限。 4、類別品種配置策略 在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下,根據(jù)各類短期金融工具(國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、回購(gòu)等)的市場(chǎng)規(guī)模、收益性和流動(dòng)性,決定各類資產(chǎn)的配置比例;再通過(guò)評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差,確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。 5、流動(dòng)性管理策略 本基金將在動(dòng)態(tài)測(cè)算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動(dòng)等因素的前提下,對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行合理配置,通過(guò)實(shí)時(shí)追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素,合理配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流,在保持基金財(cái)產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下,確保基金的穩(wěn)定收益,結(jié)合持續(xù)性投資的方法,將各類屬資產(chǎn)的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將本著謹(jǐn)慎性原則投資資產(chǎn)支持證券,按照資產(chǎn)支持證券定價(jià)模型對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價(jià),通過(guò)持續(xù)的信用評(píng)級(jí)分析和跟蹤、量化模型評(píng)估、投資限額控制等方法對(duì)資產(chǎn)支持證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制,并在此基礎(chǔ)上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用久期管理、個(gè)券選擇、信用產(chǎn)品交易策略等各種策略,精選品種,為基金份額持有人獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。 7、套利策略 不同交易市場(chǎng)或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動(dòng)性等 因素差異化影響而出現(xiàn)定價(jià)差異,從而產(chǎn)生套利機(jī)會(huì)。本基金在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,適度進(jìn)行跨市場(chǎng)或跨品種套利操作,提高資產(chǎn)收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場(chǎng)套利,期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限品種的互換操作(跨期限套利)。 8、回購(gòu)策略 當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率下跌或者利率走勢(shì)平穩(wěn)時(shí),通過(guò)將剩余期限相對(duì)較長(zhǎng)的短期債券進(jìn)行回購(gòu)質(zhì)押,融資后再購(gòu)買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時(shí),該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益。
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3.每日分配收益:本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 4、本基金場(chǎng)外份額根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止);投資者可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資者在當(dāng)日收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益大于零,則增加基金份額持有人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持基金份額持有人基金份額不變;若當(dāng)日基金凈收益小于零時(shí),縮減基金份額持有人基金份額; 5、本基金場(chǎng)內(nèi)份額根據(jù)每日基金收益情況,以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,計(jì)入投資者收益賬戶,投資者收益賬戶里的累計(jì)未付收益和其持有的基金份額一起參加當(dāng)日的收益分配。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止);投資者贖回基金份額時(shí),其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清,以現(xiàn)金支付給投資者;若累計(jì)收益為負(fù)值,則從投資者贖回基金款中按比例扣除。投資者賣出部分基金份額時(shí),不支付對(duì)應(yīng)的收益;但投資者份額全部賣出時(shí),以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資者結(jié)清; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日賣出的基金份額自賣出當(dāng)日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。