最新重磅來了！基金降費(fèi)改革正在行業(yè)漸次落地 已有22家基金公司宣布降費(fèi)

　　基金降費(fèi)改革正在行業(yè)漸次落地。

　　據(jù)中國基金報(bào)獲悉，某證監(jiān)局下發(fā)傳達(dá)公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作相關(guān)要求的通知，其中包括全面降低主動(dòng)權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)率，并穩(wěn)慎開展浮動(dòng)費(fèi)率創(chuàng)新產(chǎn)品試點(diǎn)，以及合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費(fèi)率，進(jìn)一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例，強(qiáng)化費(fèi)率相關(guān)信息披露要求等內(nèi)容。

　　自7月7日頭部基金公司迅速響應(yīng)費(fèi)率改革之后，近期陸續(xù)有基金公司跟隨。截至目前，已有22家基金公司宣布降低基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率，其他基金公司相關(guān)準(zhǔn)備工作也在進(jìn)行中。

　　多位業(yè)內(nèi)人士表示，費(fèi)率改革有利于進(jìn)一步提升投資者獲得感，此次改革對(duì)基金行業(yè)生態(tài)影響深遠(yuǎn)，競爭格局面臨重塑。

　　明確四大方面要求

　　近日，某證監(jiān)局發(fā)布傳達(dá)公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作相關(guān)要求的通知，包括四個(gè)方面內(nèi)容：

　　第一、全面降低主動(dòng)權(quán)益類基金產(chǎn)品的管理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)率，并穩(wěn)慎開展浮動(dòng)費(fèi)率創(chuàng)新產(chǎn)品試點(diǎn)。

　　要求新注冊(cè)主動(dòng)股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)率不超過 1.2%、0.2%；目前存量的主動(dòng)股票型、偏股混合型基金產(chǎn)品管理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)率統(tǒng)一調(diào)降至1.2%、0.2%。新注冊(cè)產(chǎn)品即日起執(zhí)行，存量產(chǎn)品降費(fèi)工作于2023年底前完成。

　　同時(shí)，穩(wěn)慎開展浮動(dòng)費(fèi)率創(chuàng)新產(chǎn)品試點(diǎn)。鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)公募基金管理人創(chuàng)設(shè)分別與管理規(guī)模、投資者持有時(shí)間、投資業(yè)績相掛鉤的浮動(dòng)費(fèi)率創(chuàng)新產(chǎn)品。

　　第二、合理調(diào)降公募基金的證券交易傭金費(fèi)率。

　　通知明確指出：

　　被動(dòng)股票型基金產(chǎn)品不得通過證券交易傭金支付研究咨詢服務(wù)等費(fèi)用，且交易傭金不得超過市場平均傭金費(fèi)率水平；

　　其他類型基金產(chǎn)品可通過證券交易傭金支付一定比例的研究咨詢服務(wù)等費(fèi)用，但交易傭金費(fèi)率不得超過市場平均傭金費(fèi)率水平的兩倍。

　　完善交易傭金分配制度，進(jìn)一步降低基金管理人在單一證券公司的交易傭金分配比例上限。

　　相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2023年底前完成。

　　第三、進(jìn)一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例，研究不同類型基金產(chǎn)品設(shè)置差異化的尾隨傭金支付比例上限。引導(dǎo)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金認(rèn)申購費(fèi)用加大折扣力度。規(guī)范銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售服務(wù)費(fèi)的收取。研究實(shí)施按照投資者持有基金期限設(shè)置階梯下降的費(fèi)率模式。相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2024年底前完成。

　　第四、強(qiáng)化費(fèi)率相關(guān)信息披露要求。研究完善公募基金行業(yè)費(fèi)率披露機(jī)制。

　　一是修訂基金產(chǎn)品資料概要，以更醒目、簡明、通俗形式披露基金產(chǎn)品綜合費(fèi)用；

　　二是修訂基金年度報(bào)告模板，分別列示基金公司管理費(fèi)凈收入與尾隨傭金支出，客觀反映基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用實(shí)際收取情況；

　　三是強(qiáng)化基金管理人證券交易傭金年度匯總支出情況披露要求，反映證券交易傭金費(fèi)率水平和分配情況。

　　相關(guān)改革措施涉及規(guī)則修訂，將于2023年底前完成。

　　據(jù)記者了解，目前一些不少基金公司都在根據(jù)監(jiān)管安排，正在積極開展降費(fèi)的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，有些已計(jì)劃于8月底之前完成降費(fèi)。

　　近期就有一家中小型基金公司表示，公司計(jì)劃在近期與相關(guān)基金的基金托管人協(xié)商一致，調(diào)低旗下全部主動(dòng)權(quán)益類基金（含股票型及偏股混合型）的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率，并對(duì)基金法律文件有關(guān)條款進(jìn)行修訂，降低投資者的理財(cái)成本。

　　已有22家基金公司宣布降費(fèi)

　　自7月7日證監(jiān)會(huì)發(fā)布降費(fèi)通知后，在頭部基金公司迅速響應(yīng)之后，后續(xù)陸續(xù)有公司跟隨。截至目前，已有22家基金公司宣布降低基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率。

　　最新加入降費(fèi)陣營的是天弘、國投瑞銀兩家公司。7月17日起，天弘基金、國投瑞銀基金兩家公募旗下產(chǎn)品正式實(shí)施降費(fèi)規(guī)定，成為繼易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、富國基金等19家大中型公募后，第二批宣布降費(fèi)的基金公司。

　　具體來看，天弘基金旗下共有16只主動(dòng)權(quán)益類基金管理費(fèi)率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年；19只基金的托管費(fèi)率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年；國投瑞銀基金旗下實(shí)施降費(fèi)的產(chǎn)品數(shù)量，則高達(dá)40只，多數(shù)為主動(dòng)權(quán)益基金，管理費(fèi)率由1.5%/年調(diào)降至1.2%/年，托管費(fèi)率從0.25%/年調(diào)降至0.2%/年。

　　另外，7月17日，平安基金旗下正在發(fā)行的兩只新基金也宣布降費(fèi)，分別是平安新鑫優(yōu)選混合和平安策略回報(bào)混合。

　　事實(shí)上，首批宣布降費(fèi)的頭部公募，也在擴(kuò)大旗下降費(fèi)基金數(shù)量。比如匯添富基金于7月12日、7月14日補(bǔ)充公告稱，將正在發(fā)行中的匯添富遠(yuǎn)景成長一年持有混合的管理費(fèi)率由1.50%/年調(diào)低為1.20%/年、托管費(fèi)率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年，將匯添富穩(wěn)健增長混合、添富盈潤混合、匯添富核心優(yōu)勢三個(gè)月混合FOF3只基金的托管費(fèi)率由0.25%/年調(diào)低為0.20%/年。

　　值得一提的是，在權(quán)益基金下調(diào)費(fèi)率的同時(shí)，個(gè)別債券類基金也宣布下調(diào)費(fèi)率。從7月17日起，天弘穩(wěn)利定開債基調(diào)低管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的規(guī)定正式實(shí)施，管理費(fèi)由0.70%年費(fèi)率調(diào)低為0.30%年費(fèi)率，托管費(fèi)由0.20%年費(fèi)率調(diào)低為0.10%年費(fèi)率，銷售服務(wù)費(fèi)由0.40%年費(fèi)率調(diào)低為0.30%年費(fèi)率。從調(diào)降幅度看，這些債券產(chǎn)品下調(diào)費(fèi)率的幅度甚至大于權(quán)益基金。

　　除上述公司外，其他基金公司根據(jù)監(jiān)管安排，目前正在積極開展降費(fèi)的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。降費(fèi)逐漸成為行業(yè)趨勢，中小公募基金公司將陸續(xù)加入。

　　為行業(yè)長遠(yuǎn)健康發(fā)展打下根基

　　談及此次費(fèi)率改革，行業(yè)人士紛紛表示，這有利于進(jìn)一步提升投資者獲得感，并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展，為行業(yè)長遠(yuǎn)健康發(fā)展打下根基。

　　嘉實(shí)基金表示，此次費(fèi)率改革，有利于進(jìn)一步提升投資者獲得感，并助推行業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展。通過對(duì)公募基金相關(guān)費(fèi)率的改革優(yōu)化，能夠進(jìn)一步建立健全與我國公募基金行業(yè)發(fā)展階段相適應(yīng)的費(fèi)率制度機(jī)制，有助于進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，使公募基金與投資者利益更加協(xié)調(diào)一致、互相支撐、共同實(shí)現(xiàn)。

　　金融普惠一直是公募基金承擔(dān)的使命職責(zé)之一。公募基金費(fèi)率下調(diào)，積極讓利于投資者，是堅(jiān)守普惠初心，有利于公募基金行業(yè)在提升財(cái)富管理效應(yīng)等方面發(fā)揮更大功能效用，讓現(xiàn)代化建設(shè)成果更多惠及投資者。

　　中歐基金也表示，“受人之托、代人理財(cái)”是公募基金行業(yè)發(fā)展本源，此次費(fèi)率改革是公募基金管理人踐行“投資者利益至上”的重要體現(xiàn)，也是公募基金行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然結(jié)果。近年來，隨著居民可支配收入增長和財(cái)富管理意識(shí)增強(qiáng)，公募基金行業(yè)快速發(fā)展，管理規(guī)模的增長促使基金運(yùn)營的邊際成本不斷下降,為降低基金費(fèi)率提供了條件。

　　主動(dòng)權(quán)益類基金費(fèi)率降低，除了降低持有人的長期投資成本，讓利于民外，也將推動(dòng)養(yǎng)老金等專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者及中長期資金通過公募基金，進(jìn)一步加大權(quán)益類資產(chǎn)配置，為全面實(shí)行股票發(fā)行注冊(cè)制改革，提供穩(wěn)定的流動(dòng)性支持。中歐基金表示，相信長期來看，行業(yè)費(fèi)率改革將幫助基金管理人贏得更多市場份額和客戶信任，行業(yè)有望實(shí)現(xiàn)“總量提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化”，從而確保資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展。

　　此外，鵬揚(yáng)基金也表示，分步驟推行基金行業(yè)費(fèi)率改革，一方面有利于降低持有人投資理財(cái)成本，是發(fā)展普惠金融的必然趨勢；另一方面增加公募行業(yè)開展基金業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢，有利于吸引投資者，助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

（文章來源：中國基金報(bào)）

(原標(biāo)題：最新，重磅來了)

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