年內(nèi)清盤基金數(shù)量超230只 績優(yōu)基金也遭清盤

　　市場震蕩蓄勢，基金加速清盤，多只績優(yōu)基金清盤也難幸免。

　　11月17日，成立于2020年11月的中銀養(yǎng)老目標(biāo)日期2040進(jìn)入清算程序，據(jù)基金合同規(guī)定，基金合同生效滿3年之日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金持有人大會的方式延續(xù)。截至今年三季度末，該產(chǎn)品的規(guī)模不足2500萬元。因此，中銀養(yǎng)老目標(biāo)日期2040因觸發(fā)合同終止條款進(jìn)入清算程序。

　　此前一周，惠升惠享啟睿A、浦銀安盛鑫銳A、山西證券中證紅利潛力ETF、華寶富時(shí)100A等多只基金也因觸發(fā)合同終止條款進(jìn)入清算程序。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來清盤基金的數(shù)量高達(dá)233只，已超去年同期，接近去年全年的水平，其中，權(quán)益類基金產(chǎn)品成為今年的清盤主力，占比近七成，創(chuàng)歷史新高。

　　“基金產(chǎn)品形成進(jìn)退有序格局，既是優(yōu)勝劣汰的自然過程，也是對基民利益的有效保護(hù)?！倍辔还紭I(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，績優(yōu)基金大概率是因機(jī)構(gòu)資金撤離后規(guī)?？焖傥s，同時(shí)基金清盤數(shù)量與市場行情存在一定的關(guān)聯(lián)，市場行情偏弱時(shí)基金清盤數(shù)量也相對較多。

　　超230只基金宣布清盤

　　11月14日，浦銀安盛基金發(fā)布關(guān)于浦銀安盛鑫銳基金合同終止及基金財(cái)產(chǎn)清算的公告，截至11月13日日終，該基金的基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)連續(xù)50個工作日低于5000萬元的情形，已觸發(fā)基金合同約定的基金合同終止事由，基金管理人決定終止基金合同。

　　同日，財(cái)通基金發(fā)布關(guān)于財(cái)通行業(yè)龍頭精選進(jìn)入清算期及終止辦理申購、定期定額投資、轉(zhuǎn)換、贖回等業(yè)務(wù)的公告，自11月15日起，該基金進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序。

　　此前一周，還有多只基金宣布清盤。包括惠升惠享啟睿A、山西證券中證紅利潛力ETF、華寶富時(shí)100A等多只基金。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至11月20日，今年以來已有233只基金清盤，已超去年同期，僅次于2018年同期水平。

　　清盤基金中，股票型基金有59只、混合型基金有119只，債券型基金有35只，另類投資基金有3只，QDII基金有5只，F(xiàn)OF有11只，貨幣市場型基金1只。

　　“最常見的情況是因規(guī)模過小而被迫清盤?！睋?jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，一般來說基金清盤的主要原因有三種：一是基金份額持有人大會表決通過；二是在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人；三是達(dá)到基金合同約定的其他清盤條件。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年清盤的基金產(chǎn)品中，除太平洋證券六個月滾動持有、建信中債湖北省地方債、華商雙債豐利A（不同份額合并計(jì)算）等基金規(guī)模超過2億元外，其余大多數(shù)清盤基金的產(chǎn)品規(guī)模均低于5000萬元。

　　此外，還有不少基金發(fā)布清盤預(yù)警，其中不乏一些頭部基金公司產(chǎn)品。11月18日，國泰基金與長城基金公告稱，旗下個別基金的資產(chǎn)凈值已連續(xù)低于5000萬元。此前，廣發(fā)基金、易方達(dá)基金、長盛基金等多家公司公告稱，旗下部分基金產(chǎn)品已連續(xù)多個工作日低于基金合同約定的清盤底線，若該情況繼續(xù)保持或觸發(fā)清盤。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，從歷史的經(jīng)驗(yàn)來看，在市場行情偏弱的時(shí)期，基金清盤數(shù)量也相對較多，尤其是權(quán)益類產(chǎn)品。

　　績優(yōu)基金也被動清盤

　　值得關(guān)注的是，今年以來有多只績優(yōu)產(chǎn)品也被動清盤。

　　近期，一度火爆的動漫游戲指數(shù)基金被清盤。11月3日，國泰基金發(fā)布關(guān)于旗下國泰中證滬港深動漫游戲ETF的基金合同終止及基金財(cái)產(chǎn)清算的提示性公告。國泰基金表示，根據(jù)基金合同相關(guān)規(guī)定，國泰中證滬港深動漫游戲ETF出現(xiàn)了基金合同終止事由，公司將對該基金進(jìn)行清算，并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議?；鸬淖詈筮\(yùn)作日為11月13日，并于11月14日進(jìn)入清算程序。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至10月31日，該基金的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)50個工作日低于5000萬元，已觸發(fā)基金合同終止的情形。

　　據(jù)悉，國泰中證滬港深動漫游戲ETF基金成立于2022年3月，受益于傳媒板塊的火爆，今年初至6月下旬，該基金一度取得高達(dá)九成的回報(bào)，到清盤前，該基金今年以來的累計(jì)回報(bào)達(dá)到38%左右。盡管如此，今年以來該基金規(guī)模卻持續(xù)縮水，最終走上清盤之路。

　　此外，上半年的FOF冠軍基金，年內(nèi)表現(xiàn)優(yōu)秀的基金產(chǎn)品長城恒泰養(yǎng)老目標(biāo)日期2040也遭遇清盤。

　　長城基金發(fā)布公告稱，長城恒泰養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期基金的基金合同在10月28日終止，并且基金進(jìn)入清算程序。

　　根據(jù)基金公告，長城恒泰養(yǎng)老2040成立時(shí)募集資金為0.25億元。在基金成立后運(yùn)作的3年時(shí)間里，基金份額和凈資產(chǎn)增長較少。2023年三季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月30日末，長城恒泰養(yǎng)老2040凈資產(chǎn)僅為0.27億元。

　　有第三方基金研究機(jī)構(gòu)表示，績優(yōu)基金清盤大多是被機(jī)構(gòu)資金影響規(guī)模，機(jī)構(gòu)資金的撤離導(dǎo)致規(guī)模萎縮，最終清盤。

　　公募業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)前市場基金數(shù)量多，在市場增量資金有限的情況下，投資者贖舊買新，導(dǎo)致老基金面臨清盤風(fēng)險(xiǎn)；其次權(quán)益類基金業(yè)績表現(xiàn)不佳，在市場優(yōu)勝劣汰下部分缺乏競爭力的產(chǎn)品退出舞臺。

　　前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍此前對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，公募基金在產(chǎn)品同質(zhì)化突出的情況下，要在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上有所差異，一方面可以體現(xiàn)出基金經(jīng)理的特點(diǎn)，體現(xiàn)基金經(jīng)理的投資能力。另一方面可以契合投資人的需求，根據(jù)既定持有人的需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好，對產(chǎn)品的投資預(yù)期或其他投資風(fēng)格等，確定基金產(chǎn)品類型或產(chǎn)品投資方向。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：年內(nèi)清盤基金數(shù)量超230只，績優(yōu)基金也遭清盤)

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