基金大清盤：華安旗下有基金虧損超60%后清盤 投資者四招避險(xiǎn)

　　隨著居民財(cái)富的增長(zhǎng)和理財(cái)意識(shí)的提高，對(duì)高質(zhì)量金融服務(wù)的需求日益增長(zhǎng)?；鹦袠I(yè)優(yōu)勝劣汰，基金清盤也趨于常態(tài)化。

　　今年以來(lái)，已有近200只基金清盤，“5毛基”“4毛基”頻現(xiàn)，還有11只養(yǎng)老基金清盤。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月13日，年內(nèi)共有198只基金（A/C份額合并計(jì)算）清盤，其中，混合型基金最多，達(dá)99只，股票型基金有55只，債券型基金有26只，還有1只QDII基金和17只FOF基金清盤。

　　基金清盤的原因多種多樣，主要包括觸發(fā)合同終止條款、持有人大會(huì)表決通過(guò)、基金規(guī)模過(guò)小導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)成本不經(jīng)濟(jì)等。市場(chǎng)環(huán)境的變化、基金業(yè)績(jī)不佳、投資者贖回壓力等因素都可能導(dǎo)致基金清盤。

　　基金清盤常態(tài)化是行業(yè)優(yōu)勝劣汰的體現(xiàn)。通過(guò)清盤機(jī)制，市場(chǎng)能夠篩選出具有競(jìng)爭(zhēng)力的基金產(chǎn)品，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。同時(shí)，新基金的發(fā)行也為市場(chǎng)注入了新的競(jìng)爭(zhēng)元素，推動(dòng)了基金行業(yè)的創(chuàng)新和進(jìn)步。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金清盤常態(tài)化是行業(yè)走向高質(zhì)量發(fā)展的重要一步，讓基金公司在布局產(chǎn)品時(shí)更謹(jǐn)慎。

　　混合型基金清盤最多國(guó)泰基金等年內(nèi)清盤產(chǎn)品超5只

　　基金清盤，簡(jiǎn)單理解，就是把基金資產(chǎn)全部變現(xiàn)，分給持有人。

　　從清盤基金類型來(lái)看，年內(nèi)混合型基金清盤的最多，達(dá)99只。這與今年以來(lái)混合型基金規(guī)模縮水的趨勢(shì)一致。

　　中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年7月末，混合基金數(shù)量較去年末增加了145只，規(guī)?？s水了4750億元。

　　排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師榮浩對(duì)貝殼財(cái)經(jīng)記者表示，許多混合基金在發(fā)行之初，給投資人的預(yù)期是風(fēng)險(xiǎn)特征介于債基和股基之間，有“靈活配置”等特點(diǎn)，但從實(shí)際持有體驗(yàn)來(lái)看，不少混合基金與股基無(wú)異，并沒有展現(xiàn)出特色，規(guī)模下降也屬正常。

　　今年債市走牛，年內(nèi)仍有26只債券基金清盤，原因包括基金資產(chǎn)規(guī)模較低等。其中，銀河興益一年定開公告稱，截至2024年8月2日日終，本基金的基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，已觸發(fā)基金合同終止事由。

　　從基金公司來(lái)看，截至9月13日，年內(nèi)共有5家基金公司旗下清盤的產(chǎn)品超5只。其中，博時(shí)基金旗下有10只基金清盤，國(guó)泰基金、中銀國(guó)際證券旗下均有8只基金清盤，鵬華基金、景順長(zhǎng)城基金旗下分別有7只、6只基金清盤。

　　一般來(lái)說(shuō)，基金清盤有兩大原因：觸發(fā)合同終止條款（一般是凈值較低）、持有人大會(huì)表決通過(guò)。

　　浦銀安盛安和回報(bào)A就因“觸發(fā)合同終止條款”清盤在公告中表示，截至該基金2024年度開放期最后一個(gè)工作日（即2024年8月14日）日終（含當(dāng)日申請(qǐng)數(shù)據(jù)），該基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，已觸發(fā)《基金合同》中約定的基金合同終止事由。

　　富榮中證500指數(shù)增強(qiáng)A則因“持有人大會(huì)表決通過(guò)”而清盤，公告顯示，基金份額持有人大會(huì)審議了《關(guān)于終止富榮中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金合同有關(guān)事項(xiàng)的議案》，表決結(jié)果為約297萬(wàn)份基金份額同意，占參加本次會(huì)議表決的基金份額持有人及代理人所持份額的99.75%，最終，議案獲得通過(guò)。

　　觸發(fā)合同終止條款11只帶有“養(yǎng)老”字樣的基金年內(nèi)清盤

　　無(wú)論是觸發(fā)合同終止條款還是持有人大會(huì)表決通過(guò)，背后折射的是大多數(shù)清盤基金規(guī)模較小，且業(yè)績(jī)不佳，“5毛基”“4毛基”頻現(xiàn)。

　　以9月份清盤的19只基金為例，其中僅有5只基金成立以來(lái)回報(bào)為正，其余14只成立以來(lái)回報(bào)均為負(fù)值。

　　虧損最多的為華安基金旗下的兩款產(chǎn)品：華安國(guó)證生物醫(yī)藥聯(lián)接A、華安中證光伏產(chǎn)業(yè)聯(lián)接A，兩只產(chǎn)品均成立于2021年9月1日，到期日均為2024年9月1日，兩只基金成立以來(lái)分別虧損62.1%、60.69%，截至2024年6月30日，這兩只基金的合計(jì)規(guī)模分別為0.97億元、0.99億元。

　　嘉實(shí)策略機(jī)遇A成立以來(lái)虧損也超50%，達(dá)57.54%。其公告稱，截至2024年9月8日日終，本基金的基金資產(chǎn)凈值低于兩億元人民幣，觸發(fā)《基金合同》約定的終止情形，《基金合同》自動(dòng)終止。

　　中銀證券優(yōu)勢(shì)成長(zhǎng)A，成立于2023年5月17日，到期日為2024年9月9日，基金成立僅一年多，虧損48.10%。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，該基金前十大重倉(cāng)股分別為勝宏科技、華虹公司、新易盛、寒武紀(jì)-U、歌爾股份、聚辰股份、通富微電、恒玄科技、藍(lán)思科技和福瑞股份。

　　由于業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，該基金公告稱，截至2024年9月9日日終，本基金的基金資產(chǎn)凈值已連續(xù)50個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元，已觸發(fā)《基金合同》中約定的基金合同終止事由。

　　記者注意到，還有基金成立不足半年，便已清盤，如景順長(zhǎng)城中證上海環(huán)交所碳中和A，今年年初的1月17日才成立，到今年5月10日便已到期。

　　這是一只跟蹤“中證上海環(huán)交所碳中和指數(shù)”的指數(shù)基金，截至2024年5月10日日終，該基金的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)50個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元人民幣，已觸發(fā)《基金合同》約定的終止情形。

　　此外，還有11只帶有“養(yǎng)老”字樣的基金年內(nèi)清盤，包括博時(shí)基金旗下的4只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，中信保誠(chéng)基金旗下的養(yǎng)老2040三年持有、養(yǎng)老2035三年持有等，原因均為觸發(fā)合同終止條款。

　　如中信保誠(chéng)養(yǎng)老2040三年持有公告稱，本基金的基金合同生效日為2021年7月2日，基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日為2024年7月2日。截至2024年7月2日日終，本基金的基金資產(chǎn)凈值低于2億元，已觸發(fā)《基金合同》約定的基金合同終止事由。

　　基金公司布局產(chǎn)品更謹(jǐn)慎投資者四招避免“清盤基”

　　基金清盤的同時(shí)，新基金數(shù)量依然顯著增加。

　　截至9月13日，年內(nèi)已有超800只新基金，基金規(guī)模也創(chuàng)新高，截至2024年7月底，我國(guó)公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)達(dá)31.49萬(wàn)億元，再度刷新紀(jì)錄。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金清盤常態(tài)化是行業(yè)走向高質(zhì)量發(fā)展的重要一步，也讓基金公司在布局產(chǎn)品時(shí)更謹(jǐn)慎，更從保護(hù)投資者權(quán)益的角度出發(fā)。

　　對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，基金清盤也不一定是壞事，能讓其取回資金投到其他更有潛力的基金中。

　　面對(duì)基金清盤，投資者應(yīng)該怎么做？排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師姚旭升對(duì)貝殼財(cái)經(jīng)記者表示，面對(duì)基金清盤，針對(duì)不同的情況，投資者可以采取不同的應(yīng)對(duì)措施。首先，如果持有期不長(zhǎng)，且最終結(jié)算的基金收益高于扣除的清盤費(fèi)用，可以選擇等待清盤結(jié)算并取回現(xiàn)金；其次，如果最終結(jié)算的基金收益低于扣除的基金清算費(fèi)用，或扣除贖回費(fèi)后收回的資金高于清盤結(jié)算后的剩余資金，可以考慮提前贖回基金；第三，如果基金公司提供其他基金產(chǎn)品供投資者轉(zhuǎn)換，且投資者有投資意愿，可以選擇在同一基金公司內(nèi)進(jìn)行產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，通常沒有額外的申購(gòu)費(fèi)。

　　此外，姚旭升還建議，投資者可通過(guò)一些方法，避免買到可能清盤的基金。比如，優(yōu)先選擇管理規(guī)模較大、成立時(shí)間較長(zhǎng)的老基金，這類基金抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)，清盤風(fēng)險(xiǎn)很??；其次，規(guī)避管理規(guī)模小的新基金，在市場(chǎng)低迷之下，這類基金有可能因募集困難或業(yè)績(jī)不佳導(dǎo)致規(guī)模太小而觸發(fā)清盤；最后，選擇持有人結(jié)構(gòu)比例合理的產(chǎn)品，規(guī)避機(jī)構(gòu)資金贖回造成管理規(guī)?？s水而發(fā)生清盤風(fēng)險(xiǎn)?！按送猓诔钟衅陂g，投資者也可以定期查看基金公告，關(guān)注基金規(guī)模和持有人數(shù)量，盡早發(fā)現(xiàn)潛在的清盤風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行資金調(diào)整?！?/p>

　　新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者潘亦純

（文章來(lái)源：新京報(bào)）

(原標(biāo)題：基金大清盤：華安旗下有基金虧損超60%后清盤 投資者四招避險(xiǎn))

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