又見(jiàn)多只基金密集增設(shè)C類(lèi)份額 還有的開(kāi)通AC份額互轉(zhuǎn) 震蕩市下應(yīng)對(duì)基民投資需求

　　當(dāng)前，股市震蕩持續(xù)，債市也面臨著一定的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，投資者對(duì)于短期投資的需求有所增長(zhǎng)。為滿足市場(chǎng)需求，提升基民的投資靈活度，多只基金近期增設(shè)了C類(lèi)份額，還有基金開(kāi)通了不同份額的互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。

　　不過(guò)，有業(yè)內(nèi)人士提示，即使上述操作使得投資者靈活度提升，由于C類(lèi)份額在持有期限過(guò)短的情況下依然會(huì)收取一定贖回費(fèi)，因而即使投資C類(lèi)份額，過(guò)于頻繁的申贖也會(huì)造成較高的成本。此外，由于同一基金不同類(lèi)別基金份額間相互轉(zhuǎn)換時(shí)，原持有期限不延續(xù)計(jì)算，因而頻繁在同一基金的A類(lèi)、C類(lèi)份額之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換也并不劃算。

　　多只基金集中增設(shè)C類(lèi)份額

　　近日，鵬華基金發(fā)布《關(guān)于鵬華金享混合型證券投資基金增設(shè)C類(lèi)基金份額并修改基金合同及托管協(xié)議等事項(xiàng)的公告》。公告顯示，鵬華基金決定自10月22日起對(duì)鵬華金享混合新增C類(lèi)基金份額。C類(lèi)基金份額在投資人申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，而從C 類(lèi)基金份額基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.20%。

　　上周，東海美麗中國(guó)靈活配置混合、民生加銀龍頭優(yōu)選股票、富國(guó)資源精選混合也宣布增加C類(lèi)份額。

　　除上述權(quán)益類(lèi)基金外，近期也有債基宣布增設(shè)C類(lèi)份額。

　　10月15日，嘉實(shí)基金發(fā)布《關(guān)于嘉實(shí)豐益純債定期開(kāi)放債券型證券投資基金增加C類(lèi)基金份額并修改基金合同、托管協(xié)議部分條款的公告》。公告顯示，嘉實(shí)基金決定于10月21日起對(duì)該只基金增設(shè)C類(lèi)份額，增設(shè)原因?yàn)椤皾M足基金投資者的需求，為投資者提供多樣化的投資途徑”。不過(guò)，該基金不同基金份額類(lèi)別之間暫不開(kāi)通相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，包括上述基金在內(nèi)，10月以來(lái)，至少有10只基金發(fā)布關(guān)于增設(shè)C類(lèi)份額的公告。

　　從A類(lèi)、C類(lèi)份額的不同性質(zhì)來(lái)看，A類(lèi)份額在購(gòu)買(mǎi)時(shí)會(huì)收取申購(gòu)費(fèi)，通常不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，適合投資期限較長(zhǎng)的投資者。而C類(lèi)份額不收取申購(gòu)費(fèi)，但是會(huì)每日計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，更適合持有期限較短的投資者。

　　有業(yè)內(nèi)人士指出，C類(lèi)份額的增設(shè)，一定程度上體現(xiàn)出，股市、債市的震蕩行情下，市場(chǎng)對(duì)于短期投資的需求所有增長(zhǎng)?！敖冢粌H股市震蕩較大，債市也出現(xiàn)波動(dòng)，增設(shè)C類(lèi)份額主要是為了滿足投資期限相對(duì)較短的的投資者，為他們提供更靈活、更低成本的投資方式?！币淮笮凸记廊耸咳缡钦f(shuō)。

　　多只基金開(kāi)通同一基金A、C類(lèi)份額互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)

　　為提升基民的投資靈活度，近期，還有多家公募為旗下基金開(kāi)通A類(lèi)、C類(lèi)份額互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。

　　10月22日，睿遠(yuǎn)基金決定從2024年10月23日起，對(duì)本公司旗下公開(kāi)募集證券投資基金開(kāi)通同一基金不同類(lèi)別基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，涉及睿遠(yuǎn)成長(zhǎng)價(jià)值混合、睿遠(yuǎn)均衡價(jià)值三年持有混合、睿遠(yuǎn)穩(wěn)進(jìn)配置兩年持有混合、睿遠(yuǎn)穩(wěn)益增強(qiáng)30天持有債券，這四只基金均有A類(lèi)、C類(lèi)份額。

　　同一日，華安基金也公告稱(chēng)，公司決定自2024年10月24日起，對(duì)本公司旗下部分基金開(kāi)通同一基金不同類(lèi)別基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本次開(kāi)通該業(yè)務(wù)的基金為華安純債債券型發(fā)起式證券投資基金，該基金有A類(lèi)、C類(lèi)、E類(lèi)份額。

　　本月14日，財(cái)通資產(chǎn)也宣布為財(cái)通資管數(shù)字經(jīng)濟(jì)混合發(fā)起開(kāi)通同一基金不同類(lèi)別基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，該基金有A類(lèi)、C類(lèi)份額。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，與傳統(tǒng)的先贖回再申購(gòu)的方式相比，基金互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)省去了中間的贖回和重新申購(gòu)步驟，節(jié)約了手續(xù)費(fèi)和時(shí)間成本，也有助于提升投資者的資金使用效率。而開(kāi)通同一基金不同份額的互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，能使基民更低成本地在長(zhǎng)期持有策略和中短期持有策略中切換，有助于提升投資者的投資靈活性。

　　頻繁申贖、轉(zhuǎn)換依然不劃算

　　增設(shè)C類(lèi)份額、開(kāi)通同一基金不同份額的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)這兩種操作，能幫助提升基民的投資靈活度，但需要注意的是，對(duì)于公募基金來(lái)說(shuō)，過(guò)于頻繁的交易仍然會(huì)造成較高的投資成本。

　　C類(lèi)份額雖然不收取申購(gòu)費(fèi)，但如果持有時(shí)間過(guò)短，投資者在贖回時(shí)仍會(huì)付出一定的贖回費(fèi)成本。以本周增設(shè)C類(lèi)份額的鵬華金享混合為例，該基金C類(lèi)基金份額對(duì)持有期限小于7日的投資者收取1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持有期限大于等于7日但少于30日的投資者收取0.50%的贖回費(fèi)，對(duì)持有期限大于等于30日的投資者不收取贖回費(fèi)。

　　上述渠道人士建議，“如果投資者希望更加頻繁地交易，相對(duì)于C類(lèi)份額，還是選擇場(chǎng)內(nèi)基金更合適?！?/p>

　　此外，同一基金不同份額之間的頻繁轉(zhuǎn)換，也可能會(huì)造成較高的持有成本。

　　這主要是由于，同一基金不同類(lèi)別基金份額間相互轉(zhuǎn)換，原持有期限不延續(xù)計(jì)算。因而，投資者若在持有A類(lèi)份額時(shí)間過(guò)短的情況下，將A類(lèi)份額轉(zhuǎn)換為C類(lèi)份額，也會(huì)需要付出相對(duì)較高的贖回費(fèi)成本。

（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：又見(jiàn)多只基金密集增設(shè)C類(lèi)份額，還有的開(kāi)通AC份額互轉(zhuǎn)，震蕩市下應(yīng)對(duì)基民投資需求)

(責(zé)任編輯：10)